☑️만약에 GAIB가 보유한 GPU 가격이 하락하면, 리스크는 어떻게 되나요?
맞습니다.
GAIB가 보유한 GPU 가격이 하락하면 포트폴리오 내 자산 가치가 줄어들기 때문에 손실 리스크가 존재합니다.
그러나 GAIB는 이러한 시장 변동성에 대응하기 위해 "4단계 원금 보호 메커니즘"을 구축해 두었습니다.
원금 보호 메커니즘
GAIB는 다음의 4단계 보호막을 통해 GPU 가격 하락 리스크를 완화합니다.
1단계: 초과담보 (30%) 약 30% 하락 흡수
2단계: 국채 혼합 (71%)
3단계: 현금 준비금 (5~7%)
4단계: 신용 보험
GPU 가격 하락 시나리오별 영향
과거 GPU 시장 변동성 데이터를 바탕으로 한 시나리오별 원금 안전성은 다음과 같습니다.
0~30% > 완전 보호(초과담보가 모든 손실 흡수, 약 75%)
30~50% > 부분 보호(국채 + 보험이 추가 완충 역할, 약 15%)
50% 이상 >손실 가능(극단적 시나리오에서 부분 손실 위험, 약 10%)
구체적인 예시를 본다면?
시나리오 1. GPU -25% (보통 하락)
초기 투자: $10,000 → 10,000 AID
GPU 포트폴리오: $2,900 → $2,175 (손실 $725)
국채 포트폴리오: $7,100 (변동 없음)
초과담보 버퍼로 손실 전액 흡수 → 최종 상환액: $10,000 (손실 0%)
시나리오 2. GPU -50% (큰 하락)
GPU 포트폴리오: $2,900 → $1,450 (손실 $1,450)
총 포트폴리오 가치: $8,550
초과담보 버퍼 $725 사용 후 실손실 $725 발생 → 최종 상환액: 약 $9,275 (손실 7.25%)
시나리오 3. GPU -70% (극단적 하락)
GPU 포트폴리오: $2,900 → $870 (손실 $2,030)
총 포트폴리오 가치: $7,970
버퍼 $725 사용 후 실손실 $1,305 발생 → 보험 적용 전: $8,695 / 보험 적용 후: 약 $9,000 수준 (손실 약 10%)
결론
GAIB의 높은 수준의 원금 보호 메커니즘으로 인해 GPU 가격이 30% 이내로 하락할 경우 원금이 보호되지만, 50% 이상 급락 시 일부 손실이 발생할 수 있습니다.
GAIB는 4단계 보호 메커니즘을 통해 일반적인 시장 변동성에서는 투자자를 방어하지만, 100% 원금 보장은 아닙니다.
☑그렇기 때문에 언제나 투자는 신중히..
모르는 내용에 대한 질문은 언제든 환영합니다.