☑Aave V4 파트너십: 네이티브 BTC 담보 대출의 시대
2025년 12월 3일 공개된 파트너십을 통해
Aave V4는 Babylon의 ZK 기반 검증 시스템을 받아들여
비트코인을 비트코인 체인에 그대로 보관한 채 담보로 사용하는 모델을 구축했다.
이는 기존 WBTC·tBTC 같은 래핑 자산 의존을 벗어나
비트코인의 네이티브 보안성과 소유권을 그대로 유지하면서
대출·차입을 실행할 수 있게 만든 핵심 혁신이다.
☑Spoke 시스템: 네이티브 BTC → Aave의 연결 구조
이번 통합의 기술적 중심은 Spoke 시스템이다.
BTC는 사용자의 개인 지갑에서 타임락 상태로 보관
Babylon이 ZK 증명으로 해당 BTC의 소유권과 잠금 상태를 검증
Aave V4는 이를 온체인 담보로 받아 차입을 허용
그 결과, 비트코인이 체인 간 이동 없이 DeFi 담보로 기능하는
완전히 새로운 형태의 대출 모델이 탄생했다.
☑2026년 4월 출시 예정: DeFi 구조 변화의 분기점
Aave는 이를 2026년 4월 공식 출시할 계획이며,
Nexus Mutual의 보험 모델과 함께 제공된다.
이 구조는 다음 변화를 촉발한다:
래핑 BTC 제거 → 중앙화 리스크 대폭 감소
비트코인 보유자들의 온체인 유동성 확대
DeFi 시장의 장기적 TVL 성장 기반 마련
DeFi의 BTC 활용 방식을 근본적으로 재정의하는 순간으로 평가된다.
☑Stani Kulechov의 평가
Aave 창립자인 Stani는 이번 모델을
개발자 혁신의 부스트라고 언급하며
비트코인과 DeFi의 경계가 사라지는 새로운 개발 환경을 강조했다.
☑마지막으로
이 파트너십은
비트코인을 은행에 예치하는 대신, 집에서 금고에 보관한 상태로 대출을 받는 방식과 같다.
자산이 절대 체인을 떠나지 않으면서도,
대출 시장에서는 완전한 담보로 인정되는 구조다.